인공지능이 투자하는 로보어바이저 상품 수익률은?

 

2023년 7월 말 현재, 로보어드바이저가 관리하는 자산이 1조 9,425억 원이에요.

2021년 7월부터 2년 동안, 이게 놀랍게도 1억 16만 원에서 100배 이상 증가했답니다.

로보어드바이저는 금융회사가 아닌, AI 투자 기술을 전문으로 하는 핀테크 기업들이 주도하고 있어서, 이름만 들어도 대부분 낯설어요.

한 예로 대표적인 투자 일임 스타트업인 '콴텍'은 7월 말 현재 총 자산 운용 규모가 3조 원을 넘어섰어요. (테스트베드 미등록 알고리즘을 포함해서 말이에요.)

또 다른 핀테크 기업인 파운트의 관리자산 규모도 2019년에는 1,462억 원에서 2021년에는 1조 3,570억 원으로 10배 가까이 증가했어요.

그럼 이제 인공지능 기반 로보어드바이저와 일반 펀드의 수익률을 비교해보면 어떨까요?

 

1. ​2022년 펀드 운용 성과

2022년에는 국내의 평균 투자금액이 대략 3,749만원이었어요.

 

이 중에서 수익을 얻은 사람은 20.4%로, 이들의 평균 투자수익률은 약 18.7%였어요. 반면에 손실을 본 사람은 57%로, 평균 손실률은 약 -18.3%로 계산되었어요.

 

그래서 100명 중 20명은 18%의 이익을 얻었고, 57명은 -18%의 손실을 보았다는 거죠.

전체 응답자 중에서 현재 펀드에 투자 중인 비율은 25.8%였어요.

 

펀드 투자 경험이 있지만 현재는 투자하지 않는 비율은 39.9%, 그리고 펀드 투자 경험이 전혀 없는 비율은 34.3%였어요.

펀드 투자자들이 보유한 펀드 개수는 평균적으로 2.7개로, 그 중에서 일반 펀드는 평균 1.7개, 세제혜택 펀드는 평균 1개 정도를 가지고 있었어요.

 

직접 투자하거나 적립식 펀드에 직접 가입한 사람들이 있긴 하지만, 현재 펀드에 직접 투자 중인 비율은 약 25%로, 나머지는 경험이 없거나 현재는 투자하지 않는 것으로 나타났어요.

 

2. 로보어드바이저 기간별 수익

로보어드바이저의 수익에 대해서도 이야기하면, 2017년 이후로 계약자 수가 꾸준히 늘어나서 현재로서는 약 38만명에 육박하고 있어요.

 

 

아직까지는 투자자 비중이 그렇게 높진 않지만, 앞으로 계속해서 늘어날 것으로 예상돼요.

 

실제로, 많은 분들이 인공지능이 운용하는 상품에 관심을 가지고 계시는데요.

로보어드바이저 운용 상품은 현재 '투자일임사'에서 판매되고 있는데, 이 회사는 이름 그대로 투자를 일임 받아서 주식이나 상품을 구매하는 회사예요.

 

그런데 이 상품은 몇몇 증권사를 통해서만 판매되고 있어서 일반인들이 쉽게 접하기 어려운 점이 있어요.

 

 

로보어드바이저의 투자 성과는 '로보어드바이저 테스트베드센터'에서 확인할 수 있어요.

 

로보어드바이저 테스트베드센터

 

거기에서는 1개월, 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 수익을 알고리즘 별로 공개하고 있어요.

 

그런데 모든 알고리즘이 수익을 내는 것은 아니고, 일부 알고리즘은 손실을 기록하고 있어요.

 

 

아래는 2023년 2분기 1위~20위까지 알고리즘 수익률 순위입니다.

 

 

일부 순위에 이름을 올리지 못한 많은 알고리즘들이 손실을 기록하고 있습니다.

 

특히, '콴텍'이라는 알고리즘은 매우 눈에 띄게 성과를 내고 있어요.

 

3개월 수익률도 높은 편이고, 솔루션퀀트, 쿼터백, 키움증권 등도 중요한 성과를 거두고 있어요. 투자 대상은 해외주식과 국내주식이 혼합돼 있는 것 같아요.

 

 

투자대상은 해외주식, 국내주식이 골고루 섞여 있습니다.

 

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로보어드바이저와 직접 투자한 종목들을 비교해 보면, 2022년 하반기부터 주식 시장이 하락세를 보이면서 로보어드바이저는 수익을 내는 데 성공했던 모습이었어요.

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저도 2022년 5월쯤 '콴텍' 투자일임사를 통해 로보어드바이저에 투자를 시작한 경험이 있는데, 그때부터 계속 수익을 내고 있어서 만족스러웠어요.

 

그런데 놀라운 점은 알고리즘이 자주 매매하지 않는다는 점이었어요.

 

알고리즘이 판단한 중소형 가치주를 보유하면서 현금을 일정 비율로 보유해 하락장에 대비하고 있었어요.

 

상승 신호가 나오면 주식 보유를 늘리고, 손실을 회복하면 수익이 빠르게 쌓여 갔죠.

로보어드바이저 투자에 관심이 있으신 분들께서는 '콴텍'을 통해 시작해보시는 것을 추천드려요.

 

아래 링크로 '콴텍' 앱을 설치하고 투자를 시작하면, 제가 소액 수수료를 받을 수 있답니다. ^^

 

Quantec